Pengajuan KTA Bank Permata: Simulasi / Syarat / Proses Online • Sikatabis.com

Total3
0
2
1

KTA Permata adalah pinjaman uang tanpa jaminan dari Bank Permata dengan bunga mulai 0.99% – 1.79% per bulan. Pengajuan KTA Bank Permata bisa via online.

Aplikasi kredit Anda akan lebih mudah disetujui jika Anda sudah lama memiliki Tabungan PermataBank, kartu kredit Permata, ataupun pernah apply KPR Permata.

Sebelum mengajukan KTA Bank Permata, cermati :

Jenis dan Fitur PermataKTA
Biaya-biaya KTA Bank Permata
Syarat KTA Permata 2019
Rekomendasi KTA Permata 2019 Terbaik
Cara Pengajuan KTA Bank Permata
Pembayaran Cicilan KTA Permata Bank

Jenis dan Fitur PermataKTA 2019

KTA atau Kredit tanpa jaminan yang ditawarkan oleh Permata diberi branding: PermataKTA. Jenis-jenis KTA Bank Permata adalah:

KTA Permata Tanpa Kartu Kredit: Pinjaman dana tunai untuk karyawan yang tidak mempunyai kartu kredit
KTA Permata Payroll: KTA untuk Nasabah Payroll (pegawai yang pembayaran gajinya via sistem Bank Permata)
PermataKTA Non-Payroll atau Reguler
Pinjaman KTA yang ditujukan untuk:
a. Nasabah valued = nasabah produk simpanan Permata Bank dengan kriteria:
– Masa keanggotaan tabungan / deposito / giro Permata > 3 bulan
– Saldo rata-rata tabungan dalam 3 bulan terakhir > Rp 10.000.000
– Sudah memiliki kartu Kredit Permata selama > 9 bulan
– Nasabah affluent: nasabah produk simpanan Bank Permata dengan saldo > Rp 100.000.000 selama 3 bulan terakhir, serta mendapatkan limit persetujuan Permata KTA > Rp 25.000.000
b. Nasabah reguler/umum:
– Nasabah yang tidak mempunyai produk simpanan / kartu kredit di Bank Permata, atau
– Nasabah yang mempunyai produk simpanan di Bank Permata dengan masa kepemilikan < 3 bulan, atau
– Nasabah yang memiliki produk kartu kredit di Bank Permata selama < 9 bulan, atau
– Nasabah yang memiliki produk simpanan di Bank selain produk tabungan payroll dengan saldo rata-rata dalam 3 bulan terakhir di bawah Rp 10.000.000
PermataKTA Speed: Pinjaman tanpa agunan untuk status karyawan dan KTA Bank Permata 1 hari cair jika diajukan melalui e-form.
Permata KTA Bisnis: Pinjaman bisnis untuk Perusahaan Dagang, CV, PT, dan usaha perseorangan berbentuk Usaha Dagang
Permata KTA Dana Sigap: Pinjaman jangka pendek yang ditawarkan Bank Permata kepada nasabah terpilih
KTA Permata Syariah: Pinjaman untuk pembelian jasa/barang konsumer halal
Tabel KTA Permata:

Fitur Produk KTA Permata Bank	KTA Permata tanpa Kartu Kredit	KTA Permata Payroll	PermataKTA Non Payroll (Reguler)	KTA Permata Speed	KTA Permata Dana Sigap	Permata KTA Syariah	PermataKTA Bisnis
Minimum Pinjaman (Rp)	5.000.000	5.000.000	5.000.000	5.000.000	2.000.000	5.000.000	100.000.000
Maksimal Pinjaman (Rp)	15.000.000	300.000.000	300.000.000	300.000.000	7.000.000	300.000.000	1.000.000.000
Tenor Pinjaman	12 – 24 bulan	60 bulan	36 bulan	60 bulan	3 & 6 bulan	12 – 60 bulan	12 – 36 bulan
Lama Proses Pencairan Pinjaman	1 – 10 hari	1 – 10 hari	1 – 10 hari	1 hari	1 – 10 hari	1 – 10 hari	1 – 10 hari
Suku Bunga	1.79% /bulan	Non Astra Pinjaman < Rp 25 juta: 1.49% /bulan ; Pinjaman ≥ Rp 25 juta: 1.29% /bulan ; Astra / Terpilih Pinjaman < Rp 25 juta: 1.39% /bulan ; Pinjaman ≥ Rp 25 juta: 1.19% /bulan	1.69% /bulan	1.69% /bulan untuk: – non nasabah, nasabah Permata Bank < 3 bulan – nasabah Kartu Kredit Permata < 9 bulan, – nasabah dg saldo < Rp 10 juta ; Pinjaman < Rp 100 juta = 1.59% /bulan untuk: – nasabah Permata ≥ 3 bulan dg saldo rata-rata 3 bulan terakhir ≥ Rp 10 juta – nasabah KK Permata ≥ 9 bulan ; Pinjaman ≥ Rp 100 juta = 1.39% /bulan untuk: – nasabah Permata ≥ 3 bulan dg saldo rata-rata 3 bulan terakhir ≥ Rp 10 juta – nasabah KK Permata ≥ 9 bulan ; 1.19% /bulan untuk: – nasabah tab giro saldo > Rp 100 juta	0% – 2.5% /bulan	0.99% – 1.15% /bulan	1.22% – 1.633% /bulan
Biaya Provisi (Rp)	3% (min 150.000)	1% (min 150.000)	2% (min 150.000) untuk: – Non nasabah Permata – Nasabah Permata < 3 bulan – Nasabah Kartu Kredit Permata < 9 bulan, – Nasabah Permata dengan saldo < Rp 10 juta ; 1.5% (min Rp 150.000) untuk: – nasabah Permata ≥ 3 bulan dengan saldo rata-rata 3 bulan terakhir ≥ Rp 10 jt, – nasabah KK Permata ≥ 9 bulan ; 1% (min Rp 150.000) untuk: – nasabah tabungan/giro saldo > Rp 100 juta	2% (min 150.000) untuk: – Non nasabah Permata – Nasabah Permata < 3 bulan – Nasabah Kartu Kredit Permata < 9 bulan, – Nasabah Permata dengan saldo < Rp 10 juta ; 1.5% (min Rp 150.000) untuk: – nasabah Permata ≥ 3 bulan dengan saldo rata-rata 3 bulan terakhir ≥ Rp 10 jt, – nasabah KK Permata ≥ 9 bulan ; 1% (min Rp 150.000) untuk: – nasabah tabungan / giro saldo > Rp 100 juta	Jika tenor 3 bulan: maks 350.000 ; Jika tenor 6 bulan: maks 500.000	–	3%
Biaya pelunasan dipercepat	7% dari sisa hutang dan bunga	5% dari sisa hutang dan bunga	5% dari sisa hutang dan bunga	5% dari sisa hutang dan bunga	5% dari sisa hutang dan bunga	5% dari sisa hutang	Sudah mencicil selama < 6 bulan: 5% ; Sudah mencicil selama > 6 bulan: 2%

Biaya-Biaya Bank Permata KTA

Pinjaman tanpa agunan Permata Bank gratis biaya administrasi, tapi dikenai biaya-biaya lain seperti provisi dll:

Biaya-biaya KTA		Permata KTA Dana Sigap*	KTA Permata Syariah	PermataKTA Bisnis**	KTA Permata Payroll Online	KTA Permata Non-Payroll (Reguler)	Permata KTA tanpa kartu kredit	KTA Permata Bank Speed
Suku Bunga KTA Permata		0% – 2.5% /bulan	0.99% – 1.15% /bulan	1.22% – 1.633% /bulan	Non Astra Pinjaman: < Rp 25 juta: 1.49% /bulan; ; Pinjaman > Rp 25 juta : 1.29% /bulan ; Astra / Terpilih Pinjaman < Rp 25 juta: 1.39% /bulan ; ; Pinjaman > Rp 25 juta: 1.19% /bulan	1.69% /bulan	1.79% /bulan	1.69% /bulan untuk: – non nasabah, nasabah Permata Bank < 3 bulan – nasabah Kartu Kredit Permata < 9 bulan, – nasabah dg saldo < Rp 10 juta ; Pinjaman < Rp 100 juta = 1.59% /bulan untuk: – nasabah Permata ≥ 3 bulan dg saldo rata-rata 3 bulan terakhir ≥ Rp 10 juta – nasabah KK Permata ≥ 9 bulan ; Pinjaman ≥ Rp 100 juta = 1.39% /bulan untuk: – nasabah Permata ≥ 3 bulan dg saldo rata-rata 3 bulan terakhir ≥ Rp 10 juta – nasabah KK Permata ≥ 9 bulan ; 1.19% untuk: – nasabah tab giro saldo > Rp 100 juta
Biaya Provisi KTA		Jika tenor 3 bulan: max Rp 350.000 ;Jika tenor 6 bulan: max Rp 500.000	–	3%	1% (min 150.000)	2% (min 150.000) untuk: – Non nasabah Permata – Nasabah Permata < 3 bulan – Nasabah Kartu Kredit Permata < 9 bulan, – Nasabah Permata dengan saldo < Rp 10 juta ; 1.5% (min 150.000) untuk: – nasabah Permata ≥ 3 bulan dengan saldo rata-rata 3 bulan terakhir ≥ Rp 10 jt, – nasabah KK Permata ≥ 9 bulan ; 1% (min 150.000) untuk: – nasabah tabungan/giro saldo > Rp 100 juta	3% (min 150.000)	2% (min 150.000) untuk: – Non nasabah Permata – Nasabah Permata < 3 bulan – Nasabah Kartu Kredit Permata < 9 bulan, – Nasabah Permata dengan saldo < Rp 10 juta ; 1.5% (min 150.000) untuk: – nasabah Permata ≥ 3 bulan dengan saldo rata-rata 3 bulan terakhir ≥ Rp 10 jt, – nasabah KK Permata ≥ 9 bulan ; 1% (min 150.000) untuk: – nasabah tabungan/giro saldo > Rp 100 juta
Biaya Materai (Rp)		6.000	6000	6.000	6.000	6.000	6.000	6.000
Biaya Pencairan ke Rekening Bank Permata		Gratis	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis
Biaya Pencairan ke Rekening Bank Lain		Sesuai tarif bank	Sesuai tarif bank	Sesuai tarif bank	Sesuai tarif bank	Sesuai tarif bank	Sesuai tarif bank	Sesuai tarif bank
Biaya pelunasan dipercepat KTA**		5% dari sisa hutang & bunga	5% dari sisa hutang	Cicilan sudah berjalan <6 bulan: 5% ; Cicilan sudah berjalan >6 bulan: 2%	5% dari sisa hutang & bunga	5% dari sisa hutang & bunga	7% dari sisa hutang & bunga	5% dari sisa hutang & bunga
Biaya Pembayaran melalui :	Auto-debit Rekening Permata	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis
	ATM Permata	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis
	Permata Net	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis
	Permata Mobile	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis	Gratis
	ATM Bersama (Rp)	7.500	7.500	7.500	7.500	7.500	7.500	7.500
	ATM Bank Lain	Sesuai tarif bank itu	Sesuai tarif bank itu	Sesuai tarif bank itu	Sesuai tarif bank itu	Sesuai tarif bank itu	Sesuai tarif bank itu	Sesuai tarif bank itu
Biaya keterlambatan pembayaran cicilan		5% (min 50.000)	Pinjaman ≤ Rp 24 juta = Rp 50.000 ; Pinjaman > Rp 24 – Rp 48 juta = Rp 100.000; Pinjaman > Rp 48 juta = Rp 200.000	min 100.000	5% (min 50.000)	5% (min 50.000)	5% (min 50.000)	5% (min 50.000)
Biaya Asuransi		–	–	Wirausaha* Tenor 1 tahun = 0.341% – 0.251% ; Tenor 2 tahun = 0.666% – 0.492% ; Tenor 3 tahun = 1.018% – 0.755%	–	–	–	–

Keterangan:
*Asuransi hanya wajib untuk PermataKTA Bisnis yang diajukan oleh wirausaha (toko, UD, PD). Biaya asuransi langsung dipotong dari pokok pinjaman
**Perhitungan Biaya pelunasan dipercepat: Sisa pokok pinjaman + % dari sisa pokok pinjaman + Bunga berjalan

Rekomendasi KTA Permata 2019 Terbaik

Jika Anda karyawan dan butuh dana cepat dalam 1 hari, ajukan KTA Permata Speed
Jika Anda karyawan yang pakai payroll Permata dan ingin bunga rendah maka ajukan KTA Permata Payroll
Jika Anda butuh dana untuk usaha, maka ajukan KTA Permata Bisnis
Jika Anda ingin mengajukan KTA tapi tidak punya kartu kredit, maka ajukan Permata KTA tanpa Kartu Kredit
Jika Anda butuh dana tanpa riba, maka ajukan KTA Permata Syariah

Syarat KTA Permata

Sebelum mendaftar Permata Bank KTA, cermati syarat pinjam uang di bank Permata supaya pinjaman cepat cair. Syarat KTA Bank Permata adalah:

WNI
Tinggal di Indonesia
Usia :

Produk KTA Bank Permata	Usia Minimum	Usia Maksimum
PermataKTA tanpa kartu kredit	21 tahun	55 tahun
KTA Permata Bank Payroll	21 tahun	60 tahun
KTA Bank Permata Non Payroll atau Reguler	21 tahun	60 tahun
Permata Speed KTA	21 tahun	60 tahun
PermataKTA Syariah	21 tahun	60 tahun
PermataKTA Dana Sigap	21 tahun	60 tahun
Permata KTA Bisnis	25 tahun	70 tahun

Jenis Nasabah:

Produk KTA dari PermataBank	Jenis Nasabah
KTA Payroll Permata Bank	– Karyawan perusahaan Astra – Karyawan perusahaan Non Astra
KTA Permata Bank Non Payroll atau Reguler dan KTA tanpa Kartu Kredit	– Nasabah valued – Nasabah affluent – Nasabah reguler
Bank Permata KTA Speed	– Non nasabah bank Permata – Nasabah reguler – Nasabah valued – Nasabah affluent – Karyawan perusahaan Astra – Karyawan perusahaan Non Astra – Wirausaha
PermataKTA iB Multiguna Syariah	Karyawan
PermataKTA Dana Sigap	Nasabah pilihan Bank Permata
KTA Permata Bisnis	Pengusaha / Wirausaha

Masa kerja minimum:
– Pegawai tetap: 1 tahun
– Wiraswasta: 3 tahun
Kepemilikan dan limit kartu kredit: Rp 5.000.000 (kecuali produk KTA Permata Tanpa Kartu Kredit)
Minimum Gaji:

Nama Produk Permata	Minimum Gaji / Omzet per bulan (Rp)
Permata Tanpa Kartu Kredit	Jabodetabek: 2.500.000 Luar Jabodetabek: 3.000.000
Pinjaman Permata Payroll	3.000.000 (khusus karyawan Astra = 2.000.000)
PermataKTA Non Payroll (Reguler)	3.000.000
Permata Speed KTA	3.000.000 (khusus karyawan Astra = 2.000.000)
KTA Permata Syariah	Payroll: 2.000.000 Non-Payroll: 3.000.000
PermataKTA Dana Sigap	2.000.000
Permata KTA Bisnis	90.000.000

Dokumen syarat pinjaman Permata Bank adalah:

Jenis Dokumen Syarat KTA Permata	Karyawan	Pengusaha / Wiraswasta
Formulir Pengajuan KTA	Ya	Ya
KTP (fotokopi)	Ya	Ya (KTP pengurus dan pemegang saham untuk badan usaha PT dan CV)
NPWP (fotokopi) (Jika pinjaman > Rp 50.000.000)	Ya	Ya
Kartu Keluarga (fotokopi)	Ya	Tidak
Rekening Koran pribadi / perusahaan 3 – 6 bulan terakhir (fotokopi)	Ya	Ya
Slip Gaji (asli)	Ya	Tidak
Surat Keterangan Kerja (asli)	Ya	Tidak
SK Pengangkatan Pegawai terakhir (asli)	Ya	Tidak
SIUP / setara SIUP	Tidak	Ya
Akta Pendirian Perusahaan dan seluruh perubahannya	Tidak	Ya
SK Menteri Kehakiman atau Persetujuan dalam lembaran berita Negara RI	Tidak	Ya
Kartu Kredit (fotokopi depan dan belakang)	Ya, jika punya	Ya

Pengajuan KTA Bank Permata

Jika Anda nasabah Permata, maka Anda bisa mengajukan Permata KTA online di website Bank Permata. Proses pengajuan KTA Permata berbeda-beda tergantung jenis KTA yang diajukan.

Cara Daftar Permata KTA Payroll, Non-Payroll, KTA Speed

Tahapan pengajuan KTA Bank Permata Online adalah:

Kunjungi website KTA Permata Online atau e-form Permata KTA
Mengisi formulir KTA Bank Permata Online secara lengkap dan benar
Submit formulir KTA secara online
Dalam waktu 14 hari, Anda wajib datang ke kantor cabang Bank Permata dengan membawa dokumen persyaratan yang dibutuhkan.
Tanda tangan aplikasi pengajuan PermataKTA. Permata Bank hanya akan memproses pengajuan KTA dari nasabah yang telah menandatangani aplikasi dan telah menyerahkan dokumen lengkap.
Menunggu proses persetujuan pinjaman tanpa agunan Permata selama 1 – 14 hari. Permata Bank akan memberikan notifikasi dalam bentuk SMS / telpon
Jika pengajuan Permata KTA disetujui, bank akan mengirim Surat Persetujuan dan Pencairan Dana KTA ke alamat yang Anda tulis di formulir. Jika waktu tunggu > 14 hari, cara mengetahui KTA disetujui atau tidak = menghubungi call center Permata bank di 1500111 lalu tekan 108 setelah mendengar ucapan salam untuk menanyakan status proses KTA Permata Anda.
Penandatanganan perjanjian kredit
Proses pencairan dana tunai melalui rekening tabungan/giro dalam waktu paling lambat 1 – 10 hari sejak konfirmasi persetujuan kredit.

Apabila pengajuan KTA Anda ditolak, Anda bisa mengajukan KTA lagi paling cepat 3 bulan dari pengajuan terakhir. Untuk mendapatkan informasi lebih lanjut, hubungi :

a. Permata Call Center : 1500-111
b. E-mail: [email protected]

Cara Daftar PermataKTA Dana Sigap

KTA Dana Sigap bersifat penawaran, yang artinya tidak ditawarkan kepada seluruh nasabah tabungan Permata. PermataKTA Dana Sigap ditawarkan melalui :

ATM Permata Bank.
Penawaran lewat ATM akan muncul setelah nasabah melakukan cek saldo atau tarik tunai atau menu lainnya. Ada attachment di screen ATM dalam periode waktu yang ditentukan Bank.
SMS

Cara mengajukan KTA Permata Dana Sigap melalui telepon Call Center atau Sales Center:

Nasabah bisa menghubungi nomer Sales Center atau Call Center PermataBank 1500-111 untuk mengajukan KTA Dana Sigap.

Cara Daftar KTA Permata Bisnis

KTA Bisnis Bank Permata tidak bisa didaftar online. Anda harus pergi ke cabang Bank Permata terdekat dengan membawa dokumen yang diperlukan. Langkah-langkah pengajuan KTA Permata Bisnis :

Menyiapkan dokumen syarat pengajuan KTA
Datang ke Bank Permata terdekat
Mengisi formulir aplikasi KTA Permata Bisnis
Menyerahkan dokumen syarat KTA Permata Bisnis termasuk formulir KTA Permata
Menunggu proses persetujuan pinjaman tanpa agunan Permata selama 1 – 14 hari
Jika pengajuan Permata KTA Bisnis berhasil, bank akan mengirim Surat Persetujuan dan Pencairan Dana KTA ke alamat yang Anda tulis di formulir. Jika waktu tunggu > 14 hari, cara mengetahui KTA disetujui atau tidak = telpon customer service Bank Permata di 1500111 untuk menanyakan status pengajuan kredit tanpa agunan Permata Anda
Tandatangan kontrak kredit
Dana tunai dicairkan ke rekening tabungan Permata / bank lain sesuai pilihan Anda

Cara Daftar KTA Permata iB Multiguna Syariah

Isi formulir Permata pinjaman iB Multiguna Syariah
Lalu ikuti langkah 2 – 7 seperti cara daftar KTA Payroll, Non-Payroll, Speed Permata

Pembayaran Cicilan KTA Permata

Jika Anda tidak punya rekening Permata, maka pembayaran angsuran dilakukan dengan cara transfer ke rekening virtual account pembayaran KTA. Informasi virtual account diinformasikan via Welcome Pack yang akan dikirim paling lambat 14 hari dari tanggal pencairan pinjaman ke alamat Anda. Pembayaran cicilan KTA Permata bisa melalui:

Bayar tunai melalui teller Permata
ATM Bersama
Pembayaran melalui ATM Bersama dapat dilakukan pakai kartu ATM dari bank anggota ATM Bersama. Ketentuan Pembayaran melalui ATM Bersama:
a. Biaya transaksi = Rp 7.500
b. Pembayaran yang dilakukan sebelum pukul 17.00 WIB pada hari kerja akan diproses pada hari yang sama. Jika lebih dari pukul 17.00 WIB, Sabtu / Minggu / Hari libur maka ada tambahan 1 hari kerja.
c. Lakukan pembayaran minimal 1 hari kerja sebelum tanggal jatuh tempo untuk menghindari keterlambatan pembayaran, terutama jika bayar via channel selain bank Permata yang prosesnya bisa memakan waktu 1-3 hari kerja
Cara pembayaran di ATM Bersama:
a. Masukkan kartu ATM, pilih Bahasa
b. Masukkan nomor PIN
c. Pilih “transaksi lain”, pilih “transfer dana antar jaringan ATM Bersama”
d. Masukkan kode PermataBank (013) + Rekening pembayaran
e. Masukkan jumlah cicilan Anda
f. Tekan “benar” jika transaksi Anda sudah sesuai
Bank Permata ATM
PermataNet
PermataMobile
Auto-debit
Untuk nasabah tabungan Permata, cicilan kredit tanpa agunan Permata wajib dibayar setiap bulan dan bisa dilakukan dengan cara auto-debit dari rekening tabungan di Bank Permata dengan nama nasabah = nama pengaju fasilitas KTA. Siapkan saldo yang cukup di dalam rekening tabungan sebelum tanggal jatuh tempo pembayaran pinjaman KTA.

Jika Anda ingin menambahkan saldo rekening Bank Permata maka Anda bisa transfer melalui:
a. ATM
b. Mesin CDM (Cash Deposit Machine)
c. Transfer antar bank
d. Teller
e. SMS Banking
f. Internet Banking

Cara Top Up KTA Permata

Top up pinjaman artinya mengajukan tambahan jumlah dan tenor pinjaman sebelum pinjaman berakhir. Top up KTA Permata Bank hanya bisa melalui penawaran sales Permata kepada nasabah KTA Permata (tidak bisa diajukan sendiri oleh nasabah).

Total3
0
2
1