Pengajuan KTA DBS 2019: Bunga / Syarat / Cara Apply Online

KTA Bank DBS adalah pinjaman tanpa jaminan dengan bunga mulai 0.88% – 2.49% per bulan dan bisa diajukan oleh Anda yang tinggal di Jabodetabek, Bandung, dan Surabaya. Pengajuan KTA DBS bisa dilakukan dengan cara online via website Bank DBS dan DBS digibank APK. Lama proses KTA DBS relatif cepat, yaitu 1 – 3 hari kerja.

• Pengaju KTA DBS wajib punya 1 kartu kredit (minimal)
• Jika tidak punya kartu kredit, alternatif terbaik 2019 = KTA Tunaiku dari Amar Bank

Sebelum mengajukan pinjaman tanpa agunan DBS, pelajari dulu :

• Jenis & Fitur KTA Bank DBS
• Biaya-Biaya KTA Digibank DBS
• Rekomendasi: KTA DBS Terbaik
• Syarat KTA DBS
• Cara Mengajukan KTA DBS
• Jika Batal Pinjam DBS Digibank
• Cara Pembayaran KTA DBS
• Cara Top Up KTA DBS

Jenis & Fitur KTA Bank DBS

KTA atau Kredit tanpa jaminan dari DBS Bank diberi nama KTA Digibank DBS dan DBS Personal Loan. Jenis KTA DBS 2019 :

1. KTA DBS Reguler : Pinjaman dana tunai Bank DBS ditujukan untuk karyawan tetap, pengusaha dan profesional. Pengajuan Kredit tanpa agunan DBS Reguler wajib memiliki kartu kredit.
2. KTA DBS Telkomsel : Diberikan untuk pengguna kartu SIM prabayar Telkomsel yang tinggal di Jabodetabek dan sudah menggunakan kartu Telkomsel > 120 hari. Untuk mengajukan KTA DBS Telkomsel, syarat kepemilikan kartu kredit adalah tidak wajib. Jadi, KTA DBS Telkomsel bisa diajukan tanpa Kartu Kredit.
3. DBS digibank Personal Loan : Kredit tanpa jaminan yang diperoleh melalui aplikasi digibank by DBS Indonesia dengan proses persetujuan instant.

Berikut adalah tabel fitur pinjaman Bank DBS KTA:

 

Biaya-Biaya KTA DBS Bank

Pinjaman KTA Bank DBS tidak gratis. Biaya-biaya KTA DBS adalah:

Keterangan:

• *Biaya Tahunan ke-1: langsung dipotong 1x di awal pencairan.
• *Biaya tahunan ke-2 dan seterusnya wajib ditambahkan ke dalam pembayaran angsuran bulan ke-13 atau bulan ke-25 dan seterusnya.

 

KTA DBS Terbaik 2019

Berhubung ada 3 jenis KTA di Bank DBS, rekomendasi cara memilihnya adalah:

1. Jika besar pinjaman Rp 3 juta – Rp 4 juta dengan tenor pinjaman 6 – 12 bulan, dan kebetulan Anda pengguna kartu Telkomsel, maka pilih KTA DBS Telkomsel karena gratis biaya admin. Tapi jika Anda bukan pengguna kartu Telkomsel, maka pilih digibank DBS Personal Loan.
2. Jika besar pinjaman = Rp 5 juta :
   a. Tenor pinjaman 6 bulan: KTA DBS Telkomsel jika Anda pengguna Telkomsel karena gratis biaya admin. Jika bukan pengguna Telkomsel, pilih digibank DBS karena KTA Reguler tidak menyediakan pinjaman tenor 6 bulan.
   b. Tenor pinjaman 12 bulan: KTA DBS digibank Personal Loan karena selisih bunga (total pinjaman yang harus dibayar dikurang total pinjaman yang Anda terima) adalah yang paling kecil dan angsuran digibank DBS Personal Loan tidak terlalu besar meskipun tidak gratis biaya admin.
3. Jika besar pinjaman Rp 5 juta dan tenor pinjaman > 12 bulan : KTA Reguler DBS.
4. Jika besar pinjaman Rp 6 juta sampai ≤ Rp 10 juta : KTA DBS Telkomsel jika Anda punya kartu Telkomsel karena KTA DBS Telkomsel gratis biaya admin. Jika ingin cicilan lebih ringan maka pilih KTA Reguler, tapi jumlah uang yang Anda terima lebih kecil (dipotong biaya admin).
5. Jika besar pinjaman > Rp 10 juta : KTA DBS Reguler.

 

Syarat Kredit Tanpa Agunan DBS

Sebelum mendaftar pinjaman KTA di Bank DBS, Anda perlu mengetahui syarat pinjaman uang di bank DBS supaya pinjaman cepat cair.

Syarat pengajuan KTA Bank DBS Online :

• WNI
• Karyawan / Wiraswasta / Profesional
• Tempat tinggal :
  – Bandung (kota)
  – Bekasi
  – Bogor
  – Depok
  – Jakarta
  – Medan
  – Surabaya
  – Tangerang
• Usia minimum : 21 tahun
• Usia maksimum saat pelunasan : 55 tahun
• Minimum gaji :
  – Karyawan : Rp 3.000.000 /bulan
  – Wiraswasta dan Profesional : Rp 5.000.000 /bulan
• Lama kerja (minimum) :
  – Karyawan : 1 tahun
  – Wiraswasta & Profesional : 2 tahun
• Masa aktif Kartu Kredit (minimum) :
  – Karyawan : 9 bulan
  – Wiraswasta dan Profesional : 12 bulan
• Limit Kartu Kredit (minimum) :
  – Karyawan : Rp 6.000.000
  – Wiraswasta dan Profesional : Rp 7.000.000

Syarat khusus KTA DBS Reguler, KTA DBS Telkomsel, Digibank Personal Loan:

 

Dokumen syarat pinjaman Bank DBS adalah:

Keterangan:

• Syarat Kartu Kredit untuk pengajuan KTA DBS Telkomsel = opsional. KTA DBS Telkomsel dan digibank DBS Personal Loan adalah KTA DBS tanpa kartu kredit.

 

Cara Apply KTA DBS

Anda bisa mengajukan bank DBS pinjaman tanpa agunan online melalui website Bank DBS dan aplikasi DBS digibank supaya tidak perlu antri. Cara pengajuan kami bagi menjadi 3 untuk masing-masing jenis KTA DBS.

 

1. Apply KTA DBS Digibank (Reguler)

Jenis KTA DBS Reguler mewajibkan kepemilikan kartu kredit. Tahapan pengajuan KTA Bank DBS Reguler Online adalah:

1. Mengisi formulir KTA Digibank dari Bank DBS secara lengkap dan benar
2. Maksimal plafon pinjaman = 3x gaji (biasanya)
3. Jika punya 2 nomor HP, tulis dua-duanya untuk meningkatkan potensi kredit disetujui
4. Klik “Kirim” pada laman website formulir KTA DBS Digibank
5. Setelah apply KTA DBS Online, tunggu persetujuan proses KTA DBS selama 1 – 3 hari.
6. Jika pengajuan KTA DBS disetujui:
   a. Bank akan kirim SMS ke debitur (di nomor yang Anda cantumkan dalam formulir)
   b. Lalu Lembar Persetujuan Kredit akan dikirimkan ke alamat nasabah.
7. Jika waktu tunggu > 3 hari, cara mengetahui KTA online Bank DBS disetujui atau tidak = menghubungi DBS call center di 0804-1500-327 untuk menanyakan status aplikasi Digibank bank DBS Anda.
8. Penandatanganan perjanjian kredit
9. Dana tunai dicairkan ke rekening tabungan / giro dalam waktu paling lambat 3 hari sejak konfirmasi persetujuan kredit.

 

2. Pengajuan KTA DBS Digibank Telkomsel

Cara mengajukan kredit tanpa agunan DBS Telkomsel memiliki 1 langkah tambahan dibandingkan kredit tanpa agunan DBS Reguler. Cara apply KTA DBS tanpa kartu kredit Telkomsel :

1. Registrasi melalui SMS
   Ketik: DBS(spasi)NAMA
   Kirim ke 2000 dengan nomor Telkomsel Anda
2. Lalu ikuti langkah 1 – 7 seperti pengajuan KTA Bank DBS Online

 

3. Cara Apply DBS Digibank Personal Loan

Pengajuan DBS digibank Personal loan wajib untuk download digibank by DBS Indonesia APK. Ada 2 cara untuk mendaftar digibank DBS Personal Loan:

1. Nasabah Digibank:

a. Buka digibank by DBS APK
b. Klik menu > digibank Personal Loan
c. Isi data diri dan konfirmasi persetujuan kredit. Semua proses dilakukan dengan aplikasi digibank by DBS dan Secured Web DBS.
d. Tunggu verifikasi biometric (tim DBS) melalui nomor telepon HP yang sudah terdaftar. Informasi mengenai status pengajuan DBS digibank Personal akan diberitahukan via SMS dan e-mail.
e. Pencairan dana ke rekening DBS digibank Indonesia

2. Belum punya akun digibank DBS:

a. Buka Website digibank by DBS
b. Isi data diri dan konfirmasi pengajuan kredit
c. Buat username dan password digibank by DBS
d. Lanjutkan pendaftaran dan verifikasi biometrik (tim DBS akan menelpon Anda ke nomor telepon yang Anda daftarkan). Informasi status pengajuan pinjaman DBS Personal Loan Indonesia akan diberitahukan via SMS dan e-mail.
e. Pencairan dana ke rekening DBS

Baca juga: Buka Tabungan DBS Digibank + Digibank Promo

Jika punya pertanyaan, hubungi CS KTA DBS :

Telepon: 08041500327
E-mail: [email protected]
Alamat:

DBS Indonesia Customer Centre
DBS Bank Tower, Lantai B1
Ciputra World 1
Jalan Prof. Dr. Satrio Kav 3-5
Jakarta 12940, Indonesia

 

Jika Batal Pinjam KTA Digibank DBS

Terkadang pengaju kredit membatalkan pengajuan KTA-nya karena berbagai alasan seperti:

• Mengajukan KTA bersamaan di banyak bank dan perusahaan kredit lainnya supaya potensi disetujui meningkat, padahal hanya butuh 1 aplikasi untuk gol. Jika pengajuan ternyata approved di beberapa bank, maka pengajuan lainnya sebaiknya dibatalkan.
• Tidak jadi pinjam.

DBS mengenakan biaya penalti senilai 8% dari jumlah yang disetujui jika Anda membatalkan pinjaman setelah dana cair kecuali jika:

1. Dana yang dicairkan < 50% dari besar pinjaman yang Anda ajukan, dan
2. Anda belum mengembalikan dana tersebut sampai batas waktu 14 hari kerja setelah pencairan dana.

 

Pembayaran Cicilan KTA DBS

Informasi angsuran KTA DBS bulanan bisa didapat melalui layanan Customer Care karena bank tidak akan rutin mengirimkan lembaran tagihan bulanan. Untuk KTA digibank by DBS, pembayaran Personal Loan hanya bisa dilakukan dengan fitur autodebit dari rekening digibank saving. Anjuran Bank DBS untuk cara pelunasan KTA Bank DBS: pembayaran cicilan KTA DBS selambat-lambatnya 3 hari kerja sebelum tanggal jatuh tempo untuk menghindari risiko dikenai biaya keterlambatan (jika transfer pembayaran dari bank lain, terkadang ada jeda max 3 hari antara saat Anda transfer pembayaran VS dana sampai di DBS).

Cara bayar KTA DBS adalah:

1. Bayar tunai melalui teller DBS (biaya = Rp 50.000)
   Isi informasi yang dibutuhkan dengan lengkap:
   (bayar dbs gambar 1)

2. Bank DBS ATM

a. Pilih “Lainnya”
b. Pilih “Pembayaran”
c. Pilih “Dana Bantuan Sahabat / Digibank”
d. Masukkan nomor pinjaman
e. Konfirmasi Pembayaran
(bayar dbs gambar 2)

3. Cara Pembayaran KTA DBS melalui ATM BCA

a. Pilih “Transaksi lainnya”
b. Pilih “Transfer”
c. Pilih “Ke Rek Bank Lain”
d. Masukkan kode sandi Bank DBS (046)
e. Masukkan jumlah pembayaran
f. Masukkan nomor rekening tujuan (Nomor Pinjaman)
g. Konfirmasi Pembayaran

4. ATM Bersama

Pembayaran melalui ATM Bersama hanya dapat dilakukan melalui kartu ATM dari bank anggota ATM Bersama. Biaya = Rp 5. 000.
Cara bayar KTA Bank DBS di ATM Bersama:
a. Pilih transfer / pemindahbukuan
b. Masukkan kode DBS Bank (046) + Rekening pembayaran
c. Masukkan jumlah pembayaran
d. Kosongkan nomor referral
e. Konfirmasi Pembayaran
(dbs bayar gambar 3)

5. Auto-debit

Untuk nasabah DBS, cicilan KTA DBS wajib dibayar setiap bulan dan bisa dilakukan dengan cara auto-debit dari rekening tabungan / giro di Bank DBS. Syarat tabungan DBS:
– Nama nasabah tabungan = nama pengaju fasilitas KTA
– Saldo yang cukup di dalam rekening tabungan sebelum tanggal jatuh tempo pembayaran pinjaman KTA DBS.

Jika Anda ingin menambahkan saldo rekening tabungan Bank DBS maka Anda bisa transfer melalui:

a. ATM
b. Mesin CDM (Cash Deposit Machine)
c. Transfer antar bank
d. Teller
e. SMS Banking
f. Internet Banking

6. Transfer / Kliring

Pembayaran KTA Bank DBS bisa dilakukan melalui kasir seluruh bank di Indonesia dengan Sistem Kliring Nasional (SKN) dengan informasi:
(bayar dbs gambar 4)

 

Cara Top up KTA DBS

Top up kredit tanpa jaminan DBS artinya menambah jumlah pinjaman dan tenor sebelum pinjaman berakhir. Top up tidak bisa dilakukan atas inisiatif nasabah. Top up hanya bisa dilakukan jika mendapat penawaran Top up KTA DBS dari marketing kredit tanpa agunan DBS. Penawaran Top up ini biasanya diberikan pada nasabah-nasabah DBS yang pembayaran angsurannya lancar.

Dokumen persyaratan top up KTA Bank DBS adalah:

Selain produk KTA DBS, Bank DBS juga menyediakan produk pinjaman tunai tanpa jaminan lain dengan bentuk pinjaman revolving yaitu digibank Cashline.