bjb – Komunitas Hemat Sikatabis http://komunitas.sikatabis.com Hemat via Sikatabis.com Sat, 28 Jan 2023 08:30:45 +0000 id-ID hourly 1 https://wordpress.org/?v=5.1.19 TabunganKu Terbaik 2023: CIMB Niaga, BTN, Mandiri, BCA, BRI, BNI Syariah http://komunitas.sikatabis.com/tabunganku/ http://komunitas.sikatabis.com/tabunganku/#comments Thu, 26 Jan 2023 14:53:34 +0000 http://komunitas.sikatabis.com/?p=4738 Tabunganku CIMB Niaga dan Tabunganku Maybank adalah 2 produk Tabunganku terbaik tahun 2023 karena fiturnya lengkap, gratis biaya, dan suku bunganya menarik. Beberapa produk Tabunganku dari bank lain memiliki fasilitas terbatas, seperti tidak mendapat kartu ATM, atau tidak mendapat akses online banking. Jika Anda terbuka dengan tipe rekening selain Tabunganku, cek Tabungan Tanpa Biaya Administrasi …

The post TabunganKu Terbaik 2023: CIMB Niaga, BTN, Mandiri, BCA, BRI, BNI Syariah appeared first on Komunitas Hemat Sikatabis.

]]> Tabunganku CIMB Niaga dan Tabunganku Maybank adalah 2 produk Tabunganku terbaik tahun 2023 karena fiturnya lengkap, gratis biaya, dan suku bunganya menarik. Beberapa produk Tabunganku dari bank lain memiliki fasilitas terbatas, seperti tidak mendapat kartu ATM, atau tidak mendapat akses online banking. Jika Anda terbuka dengan tipe rekening selain Tabunganku, cek Tabungan Tanpa Biaya Administrasi Terbaik yang juga gratis & menawarkan suku bunga sampai 5%, maupun gratis biaya transfer & tarik tunai di ATM bank lain.

TabunganKu adalah tabungan perorangan tanpa biaya administrasi yang diciptakan untuk mendukung Gerakan Indonesia Menabung (GIM). Program ini bertujuan meningkatkan akses masyarakat Indonesia ke fasilitas perbankan dan sistem keuangan yang banyak benefitnya. Syarat buka rekening TabunganKu lebih sederhana dibandingkan tabungan perorangan lainnya supaya masyarakat tertarik menabung di bank.

TabunganKu ada 2 jenis, yaitu TabunganKu & TabunganKu Syariah. TabunganKu dikeluarkan oleh bank konvensional (BCA, BRI, bank CIMB Niaga, bank Danamon, dll), sedangkan TabunganKu Syariah / TabunganKu iB dikeluarkan oleh bank syariah (BNI Syariah, Mandiri Syariah, bank CIMB Niaga Syariah, dll).

Daftar isi artikel :

  1. Keuntungan Program TabunganKu & TabunganKu Syariah
  2. Fitur TabunganKu & TabunganKu Syariah
  3. Jenis-Jenis TabunganKu dari Bank Terbaik
  4. Perbandingan 13 TabunganKu & TabunganKu Syariah di Semua Bank
  5. Rekomendasi: TabunganKu Terbaik
  6. Syarat dan Ketentuan Buka TabunganKu & TabunganKu Syariah

 

Keuntungan TabunganKu & TabunganKu Syariah

Keuntungan TabunganKu bagi masyarakat :

  • Masyarakat bisa menabung tanpa harus takut saldonya terpotong biaya admin. Tabungan lain juga ada yang bebas biaya admin, namun terkadang ada saldo minimum yang harus dimiliki nasabah. Ada juga tabungan bebas biaya admin yang harus dibuka via aplikasi smartphone seperti tabungan Jenius dan tabungan Digibank DBS, namun tidak semua masyarakat di Indonesia memiliki smartphone dan koneksi internet.
  • Setoran awal terjangkau
    Setoran awal TabunganKu murah sehingga bisa dibuat siapapun. Dengan uang yang sedikit, Anda sudah bisa buka tabungan di bank. Minimal setoran awal TabunganKu = Rp 20.000, dan lebih kecil lagi di TabunganKu Syariah = Rp 5.000

Keuntungan TabunganKu bagi bank :

  • Bank memiliki nasabah baru
    TabunganKu mudah dibuat dan menjangkau semua lapisan masyarakat sehingga banyak orang yang tertarik untuk membuat TabunganKu di bank

Keuntungan TabunganKu bagi pemerintah :

  • Pemerintah mudah menyalurkan bantuan
    Pemerintah bisa menyalurkan dana bantuan ke warga kurang mampu melalui transfer dana ke rekening TabunganKu yang dimiliki warga. Metode ini lebih aman dan tepat sasaran (tidak salah kirim) dibandingkan penyaluran berbentuk uang tunai. Bantuan pemerintah yang disalurkan via TabunganKu :

    • Bantuan Langsung Sementara Masyarakat (BLSM)
    • Bantuan Siswa Miskin (BSM)
    • Program Keluarga Harapan (PKH)

 

Fitur TabunganKu & TabunganKu Syariah

TabunganKu & TabunganKu Syariah di setiap bank memiliki banyak fitur sama. Alasannya adalah pemerintah mewajibkan adanya beberapa fitur pada TabunganKu & TabunganKu Syariah. Tetapi ada juga sedikit perbedaan berkat inisiatif setiap bank.

Fitur wajib TabunganKu & TabunganKu Syariah :

Fitur Wajib TabunganKu TabunganKu Syariah
Biaya Admin Pengelolaan Rekening Gratis Gratis
Suku Bunga Max 1% /Tahun Bisa mendapat nisbah / bagi hasil yang nilai maksimalnya setara dengan rate suku bunga 1%
Jumlah Minimum Penarikan Dana di Teller (Rp) 100.000 50.000
Saldo Minimum Setelah Penarikan (Rp) 20.000 10.000
Minimum Setoran Tunai (Rp) 10.000 Tidak ada batasan
Rekening Dorman / Pasif (Tidak ada Transaksi Selama 6 Bulan Berturut)
  • Denda = Rp 2.000 /bulan
  • Jika saldo mencapai Rp 20.000, maka rekening akan ditutup
  • Denda = Rp 1.000 /bulan
  • Jika saldo mencapai Rp 10.000, maka rekening akan ditutup
Biaya Penutupan Rekening (Rp) 20.000 5.000
Biaya Penggantian Buku / Lembar Statement jika Rusak / Hilang Gratis Gratis

 

Fitur / fasilitas lainnya tergantung kebijakan masing-masing bank. Contoh fasilitas lainnya yang bisa berbeda di setiap bank :

  • Bentuk kepemilikan tabungan
    Bukti kepemilikan bisa berbentuk buku tabungan, lembar statement, atau tanda kepemilikan lainnya
  • Diberikan kartu ATM atau tidak
  • Biaya administrasi kartu ATM gratis atau bayar
  • Mendapat fasilitas internet banking, mobile banking, SMS banking, phone banking, atau tidak

 

13 Jenis TabunganKu di Bank Terbaik

1. TabunganKu CIMB Niaga

Keuntungan buka rekening TabunganKu CIMB Niaga :

  • Dapat kartu ATM TabunganKu bank CIMB Niaga yang gratis biaya bulanan kartu
  • Dilengkapi fasilitas e-Banking

Kelemahan TabunganKu CIMB Niaga belum ada jika dibandingkan dengan produk TabunganKu yang lain.

2. TabunganKu Maybank

Keuntungan Maybank TabunganKu :

  • Dapat kartu ATM TabunganKu Maybank
  • Dapat akses e-Banking
  • Gratis biaya transfer ke bank lain via ATM Maybank & SMS banking Maybank jika saldo sebelum transaksi min Rp 10 juta

Kekurangan TabunganKu Maybank tidak ada jika dibandingkan TabunganKu lainnya karena fiturnya cukup lengkap.

3. TabunganKu BTN

Kelebihan tabungan BTN TabunganKu :

  • Dapat kartu ATM TabunganKu BTN yang gratis biaya admin kartu
  • Bisa akses e-Banking

4. TabunganKu Danamon

Keuntungan TabunganKu Danamon :

  • Dilengkapi kartu ATM Danamon tanpa biaya admin kartu

Kekurangan TabunganKu Danamon :

  • Tidak bisa akses layanan e-Banking

5. TabunganKu BJB

Kentungan TabunganKu BJB :

  • Dapat kartu ATM TabunganKu BJB
  • Bisa akses e-Banking

Kerugian TabunganKu BJB :

  • Kartu ATM TabunganKu BJB dikenakan biaya admin Rp 4.000 /bulan

6. TabunganKu Bank Mega

Keuntungan TabunganKu Mega :

  • Difasilitasi kartu ATM bank Mega
  • BIsa akses e-Banking bank Mega

Kerugian TabunganKu bank Mega :

  • Ada biaya admin kartu Rp 7.500 /bulan

7. TabunganKu Mandiri

Kelebihan Mandiri TabunganKu :

  • Dapat kartu ATM Mandiri TabunganKu jika setoran awal minimal Rp 500 ribu

Kekurangan TabunganKu Mandiri :

  • Tidak bisa untuk transfer
  • Minimal saldo tersisa di rekening TabunganKu Mandiri jika pakai kartu ATM = Rp 50 ribu. Nominal ini lebih besar dari min saldo TabunganKu biasa yang hanya Rp 20.000

8. TabunganKu Mandiri Syariah

Keunggulan TabunganKu Mandiri Syariah :

  • Dapat nisbah / bagi hasil (halal)
  • Difasilitasi kartu ATM TabunganKu Mandiri Syariah
  • Bisa akses e-Banking Mandiri Syariah

Kerugian TabunganKu Mandiri Syariah :

  • Ada biaya biaya bulanan kartu ATM = Rp 2.500

9. TabunganKu BCA

Keuntungan TabunganKu BCA :

  • Dapat Kartu ATM TabunganKu BCA yang gratis biaya admin

Kekurangan TabunganKu BCA :

  • Rekening TabunganKu BCA tidak dapat layanan e-Banking
  • Ada limit TabunganKu BCA untuk frekuensi tarik tunai di ATM, yaitu hanya gratis 5x /bulan. Transaksi ke-5 dst di bulan yang sama dikenakan biaya Rp 2.500 /transaksi
  • Tidak bisa transfer ke bank lain. Hanya bisa transfer ke sesama rekening BCA

10. TabunganKu BRI

Kelemahan fasilitas TabunganKu BRI :

  • Tidak dapat kartu ATM BRI
  • Tidak bisa akses layanan e-Banking BRI

Keuntungan TabunganKu BRI :

  • Dana di rekening TabunganKu BRI benar-benar untuk simpanan karena tidak bisa digunakan untuk transaksi harian

11. TabunganKu BRI Syariah

Kelemahan buka TabunganKu BRI Syariah :

  • Tidak dapat nisbah
  • Tidak dapat kartu ATM TabunganKu BRI Syariah
  • Tidak dapat layanan e-Banking BRI Syariah

Keuntungan TabunganKu BRI :

  • Uang yang disimpan di TabunganKu BRI Syariah tidak akan tercampur dengan uang untuk transaksi harian karena tidak bisa digunakan untuk transfer / pembayaran

12. TabunganKu BNI

Kelemahan buka rekening TabunganKu BNI :

  • Tidak dapat kartu ATM BNI
  • Tidak ada fasilitas e-Banking
  • Tarik tunai TabunganKu BNI tanpa biaya hanya 3x /bulan. Tarik tunai ke-4 dst pada bulan yang sama dikenakan biaya Rp 1.000 /transaksi

Keuntungan buka rekening BNI TabunganKu :

  • Saldo di rekening TabunganKu BNI hanya untuk simpanan karena tidak bisa dipakai untuk transfer / pembayaran

13. TabunganKu BNI Syariah

Keuntungan tabungan BNI Syariah TabunganKu :

  • Difasilitasi kartu ATM BNI tanpa biaya bulanan
  • Dapat layanan e-Banking BNI

Kerugian TabunganKu BNI Syariah :

  • Tidak dapat nisbah

 

Perbedaan TabunganKu / TabunganKu Syariah di Berbagai Bank

Produk TabunganKu Dapat Kartu ATM / Biaya Kartu ATM per Bulan Layanan e-Banking Max Suku Bunga / Nisbah Lainnya
TabunganKu CIMB Niaga Ya / Gratis Ya 1% Max tarik tunai di ATM = 15 juta /hari
TabunganKu Maybank Ya / Gratis Ya 1% Max tarik tunai di ATM = 10 juta /hari
TabunganKu BTN Ya / Gratis Ya 1% Max tarik tunai di ATM = 10 juta /hari
TabunganKu Danamon Ya / Gratis Tidak 1% Limit tarik tunai di teller = Rp 10 juta /hari
TabunganKu Bank BJB Ya / Rp 4.000 Ya 1% Max tarik tunai di ATM = Rp 10 juta /hari
TabunganKu bank Mega Ya / Rp 7.500 Ya 1% Max tarik tunai di ATM = Rp 5 juta /hari
TabunganKu Mandiri Ya (jika setoran awal minimal
Rp 500.000) / Gratis		 Tidak 1%
  • Tidak bisa untuk transfer
  • Max tarik tunai di ATM Rp 1 juta /hari 1x/ hari
  • Minimal saldo jika pakai kartu ATM = Rp 50.000
TabunganKu Mandiri Syariah Ya / Rp 2.000 Ya Ada nisbah Max tarik Tunai di ATM = Rp 5 juta /hari
TabunganKu Bank BCA Ya / Gratis Tidak 1%
  • Max gratis tarik tunai di ATM & teller = 5x /bulan, transaksi berikutnya = Rp 2.500 /transaksi
  • Tidak bisa transfer ke rekening selain BCA
TabunganKu Bank BRI Tidak Tidak 1% Limit tarik tunai di teller = Rp 10 juta /hari
TabunganKu BRI Syariah Tidak Tidak Tidak ada nisbah Limit tarik tunai di teller = Rp 10 juta /hari
TabunganKu Bank BNI Tidak Tidak 1% Max gratis tarik tunai di teller = 3x /bulan, transaksi berikutnya = Rp 1.000
TabunganKu BNI Syariah Ya / Gratis Ya Tidak ada nisbah Max Tarik Tunai di ATM = 1 juta /hari

 

Rekomendasi Rekening TabunganKu yang Paling Bagus

1. Jika Anda ingin tabungan yang memiliki fitur lengkap yaitu simpanan, tarik tunai, transfer dan alat pembayaran, maka pilih jenis TabunganKu / TabunganKu Syariah yang dilengkapi kartu ATM, e-Banking, dan tidak ada batasan frekuensi tarik tunai, seperti:

  • TabunganKu Maybank
  • CIMB Niaga TabunganKu
  • TabunganKu BNI Syariah

2. Jika Anda ingin tabungan untuk simpanan dan tarik tunai dengan frekuensi terbatas, maka pilih BCA TabunganKu (frekuensi gratis biaya tarik tunai max 5x /bulan, setelah itu bayar)

3. Jika Anda ingin fokus untuk menabung sehingga uang hanya disimpan di bank (tidak dipakai transaksi), maka pilih jenis TabunganKu yang tidak dilengkapi kartu ATM & e-Banking. Contohnya : BNI TabunganKu

 

Syarat Buka Rekening TabunganKu & TabunganKu Syariah

Syarat dan ketentuan TabunganKu sama di setiap bank, sehingga syarat membuka rekening BNI TabunganKu akan sama dengan syarat buka rekening CIMB Niaga TabunganKu maupun TabunganKu lainnya. Yang berbeda adalah minimal setoran awal TabunganKu / TabunganKu Syariah.

Berikut persyaratan produk TabunganKu & TabunganKu Syariah:

  • WNI
  • Dokumen persyaratan :
    • KTP
    • Kartu Pelajar (Usia < 17 tahun)
  • Setoran awal :
    • TabunganKu : Rp 20.000
    • TabunganKu Syariah : Rp 5.000
  • Hanya boleh buka rekening TabunganKu di 1 bank
    Jika Anda sudah buka rekening TabunganKu BCA, maka Anda tidak boleh buka rekening Mandiri TabunganKu
  • Tidak bisa buka rekening TabunganKu untuk rekening bersama dengan status “DAN” / “ATAU“ / “JOINT” / “QQ”

 

Baca Juga : Tabungan Simpanan Pelajar Terbaik

The post TabunganKu Terbaik 2023: CIMB Niaga, BTN, Mandiri, BCA, BRI, BNI Syariah appeared first on Komunitas Hemat Sikatabis.

]]> http://komunitas.sikatabis.com/tabunganku/feed/ 1 Apply Kartu Kredit Bank bjb: Combo Promo / Syarat / Bunga / Cara Pengajuan http://komunitas.sikatabis.com/kartu-kredit-bjb/ http://komunitas.sikatabis.com/kartu-kredit-bjb/#respond Tue, 05 Mar 2019 13:43:11 +0000 http://komunitas.sikatabis.com/?p=4697 Kartu kredit BJB (bjb Credit Card) adalah hasil kolaborasi co-branding Bank bjb dengan bank BNI. Keuntungan kartu kredit bjb BNI ini adalah mendapat benefit dari program eksklusif bank bjb dan benefit yang sama seperti kartu kredit BNI reguler (benefit dobel). Kalau ada opsi mendapat promo dari 2 bank, kenapa pilih opsi promo 1 bank saja? …

The post Apply Kartu Kredit Bank bjb: Combo Promo / Syarat / Bunga / Cara Pengajuan appeared first on Komunitas Hemat Sikatabis.

]]> Kartu kredit BJB (bjb Credit Card) adalah hasil kolaborasi co-branding Bank bjb dengan bank BNI. Keuntungan kartu kredit bjb BNI ini adalah mendapat benefit dari program eksklusif bank bjb dan benefit yang sama seperti kartu kredit BNI reguler (benefit dobel). Kalau ada opsi mendapat promo dari 2 bank, kenapa pilih opsi promo 1 bank saja? 🙂

Baca juga : Cara Pengajuan Kartu Kredit BNI

Sebelum Anda membuat pengajuan kartu kredit bjb, pelajari :

 

Jenis Kartu Kredit bjb

Ada 2 jenis kartu bjb credit card yaitu :

1. Kartu Gold

Keuntungan kartu kredit bjb Gold:

  • Mendapat 1 poin reward setiap transaksi Rp 2.500
  • Iuran tahunan kartu kredit lebih murah dari Platinum yaitu Rp 240.000
  • Limit kartu kredit BNI bjb Gold mulai dari Rp 4 juta

2. Kartu Platinum

Promo kartu kredit bjb Platinum :

Di tahun 2019 ini, kartu kredit bjb syariah tidak tersedia.

 

Biaya Kartu Kredit Bank bjb

Jenis biaya dan bunga bank bjb kartu kredit adalah :

Jenis Biaya bjb Kartu Kredit Gold Platinum
Iuran Tahunan Kartu Kredit Utama (Rp) 240.000 600.000
Iuran Tahunan Kartu Kredit Tambahan (Rp) 120.000 300.000
Suku Bunga Retail kartu kredit BJB 2.25% /bulan 2.25% /bulan
Suku Bunga Tarik Tunai 2.25% /bulan 2.25% /bulan
Biaya Tarik Tunai kartu kredit BJB (Rp) 6% (min 50.000) 6% (min 100.000)
Biaya Dana Tunai (Rp) 4% (min 20.000) 4% (min 30.000)
Biaya Over Limit (Rp) 5% dari kelebihan limit 75.000
Biaya Naik Limit (Rp) Sementara 25.000 25.000
Permanen 50.000 50.000
Biaya Penggantian Kartu Karena Hilang / Rusak (Rp) 45.000 50.000
Biaya Keterlambatan Bayar Tagihan (Rp) 3% (max 150.000) 3% (max 150.000)
Bea Materai untuk Pembayaran Tagihan (Rp) < 250.000 GRATIS GRATIS
250.000 – 1.000.000 3.000 3.000
> 1 juta 6.000 6.000
Biaya Pembatalan Cicilan (Rp) 200.000 /transaksi 200.000 /transaksi
Biaya Salinan Tagihan (Rp) melalui E-Billing / E-Statement GRATIS GRATIS
Email / fax 5.000 /lembar 5.000 /lembar
Jasa Pengiriman / Pos 30.000
/lembar		 30.000
/lembar

 

Syarat Membuat Kartu Kredit bjb

Syarat dan dokumen untuk apply kartu kredit bjb adalah :

  • Usia pemegang kartu kredit utama = 21 – 65 tahun
  • Usia pemegang kartu kredit tambahan = 17 – 65 tahun
  • Fotocopy KTP / Paspor
  • Fotocopy NPWP (jika limit Rp 50 juta)
  • Fotocopy rekening tabungan / koran / deposito
  • Bukti Penghasilan
  • Pengusaha : Fotocopy Akte Pendirian / SIUP / TDP
  • Professional : Surat Izin Praktik
  • Gaji Minimal per tahun : Rp 36 juta

 

Cara Apply Kartu Kredit bank bjb

Apply kartu kredit bjb tidak bisa dilakukan 100% secara online. Anda harus tetap mengunjungi kantor cabang bank bjb terdekat untuk menyerahkan form aplikasi & persyaratan kartu kredit bjb. Tapi, Anda bisa mengunduh form pengajuan kartu kredit bjb secara online untuk menghemat waktu. Caranya:

  1. Download form aplikasi kartu kredit bjb online
  2. Print form tersebut dan isi form dengan lengkap
  3. Serahkan form pengajuan yang sudah ditandatangani beserta dokumen syarat pengajuan kartu kredit bjb lainnya ke kantor cabang bank bjb terdekat
  4. Tunggu bank memproses aplikasi Anda 2 – 3 hari. Bank akan menghubungi Anda ke nomor HP yang sudah Anda masukkan saat apply kartu kredit bjb untuk memberitahu apakah pengajuan disetujui atau tidak.
  5. Angkat semua telepon dalam periode ini termasuk dari nomor tak dikenal, karena jika analis bank gagal menghubungi sampai 2-3x, maka aplikasi kartu kredit bjb Anda akan otomatis gagal.

 

Cara Aktivasi Kartu Kredit bjb

Jika pengajuan kartu kredit bjb disetujui, kartu kredit akan dikirim ke alamat Anda. Sebelum bjb credit card bisa dipakai transaksi, Anda harus mengaktifkannya terlebih dulu. Cara aktivasi kartu kredit bank bjb BNI adalah melalui Call center BNI (bukan Call Center bjb). Hubungi layanan Call center BNI 24 jam di nomor 1500046 atau 68888. Petugas call center akan membantu mengaktivasi kartu kredit bjb BNI Anda.

 

Cara Membuat PIN Kartu Kredit bjb

Cara membuat PIN kartu kredit bjb bisa dilakukan dengan menghubungi Call center BNI di nomor 1500046 atau 68888. Petugas call center bank BNI akan memberikan PIN kartu kredit bjb BNI sementara. Demi keamanan, segera ganti PIN bjb kartu kredit Anda.

 

Cara Ganti PIN Kartu Kredit bjb

Cara ganti PIN kartu kredit bjb membutuhkan ATM bjb. Caranya:

  1. Kunjungi ATM bjb terdekat
  2. Masukkan kartu kredit bank bjb dan PIN lama (jika baru pertama kali, masukkan PIN yang dikirim oleh bank)
  3. Pilih menu ‘Ganti PIN’
  4. Ketik PIN baru yang Anda inginkan. Hindari kombinasi angka yang mudah ditebak seperti tanggal lahir atau nomor HP.
  5. Ketik lagi PIN baru untuk konfirmasi
  6. Proses ubah PIN kartu kredit bank bjb selesai.

 

Lupa PIN Kartu Kredit bjb

Jika Anda lupa PIN kartu kredit bjb dan ingin me-reset PIN baru, caranya sama dengan cara membuat PIN kartu kredit bjb.

 

The post Apply Kartu Kredit Bank bjb: Combo Promo / Syarat / Bunga / Cara Pengajuan appeared first on Komunitas Hemat Sikatabis.

]]> http://komunitas.sikatabis.com/kartu-kredit-bjb/feed/ 0