Home » Tabungan » Buka Rekening Mandiri: Jenis / Syarat / Bunga / Cara buat Tabungan online

Tabel perbandingan tabungan Bank Mandiri 2018 dengan bunga tertinggi dan tanpa biaya administrasi

Buka Rekening Mandiri: Jenis / Syarat / Bunga / Cara buat Tabungan online

KPR Take Over banner 800px by 173px

Buka rekening Mandiri hanya bisa dilakukan dengan cara mengisi form di kantor cabang bank Mandiri (offline) karena saat ini belum ada cara membuat rekening Mandiri secara online.

Sebelum buka tabungan Mandiri, sebaiknya pahami dulu fitur tabungan Mandiri dan syarat buka rekening Mandiri. Artikel kami bagi menjadi 6 bagian :

  1. Jenis-Jenis Tabungan Mandiri
  2. Perbandingan Fitur Tabungan-Tabungan Mandiri
  3. Perbandingan Jenis Kartu Debit Mandiri & Limit Transfer Mandiri
  4. Rekomendasi: Rekening Mandiri Terbaik
  5. Persyaratan Buka Rekening Mandiri
  6. Cara Buka Rekening Mandiri

Jenis Tabungan Mandiri

Ada 11 jenis tabungan Mandiri pada tahun 2018. Pilih produk tabungan Mandiri sesuai kebutuhan Anda :

1. Tabungan Simpel Mandiri

Mandiri Simpel adalah tabungan pelajar bank Mandiri untuk pelajar PAUD (Pendidikan Anak Usia Dini), TK, SD, SMP, SMA, Madrasah atau setara itu. Sebagai satu-satunya tabungan anak Bank Mandiri, Tabungan Simpel Mandiri bisa dibuat secara kolektif melalui sekolah (sekolah yang sudah bekerjasama dengan Mandiri) supaya siswa lebih mudah membuat tabungan Simpel. Tabungan Mandiri Pelajar merupakan tabungan Mandiri tanpa biaya administrasi bulanan dan dilengkapi kartu ATM Mandiri.

2. Tabungan Rupiah Mandiri

Tabungan Rupiah Mandiri / Tabungan Mandiri Reguler merupakan tabungan perorangan dalam mata uang Rupiah untuk simpanan dan transaksi harian. Tabungan bank Mandiri Reguler dilengkapi dengan kartu debit Mandiri reguler Silver / Gold / Platinum / Platinum Khusus.

3. Tabungan Bisnis Mandiri

Tabungan Mandiri bisnis adalah tabungan untuk perorangan (perorangan / usaha perorangan) & badan usaha (PT, Yayasan, Koperasi, Firma, CV, Maatschap) yang memiliki aktivitas transaksi yang relatif tinggi. Tabungan Bisnis bank Mandiri dilengkapi dengan kartu debit Mandiri Bisnis Gold / Platinum / Platinum Khusus.

4. Mandiri TabunganMu (Mandiri Mitra Usaha)

Mandiri TabunganMu memiliki biaya admin yang lebih murah dibandingkan Tabungan Mandiri Rupiah yaitu Rp 5.000. Mitra Usaha Mandiri dilengkapi dengan kartu debit Mandiri reguler (Silver / Gold / Platinum / Platinum Khusus) atau kartu debit Mandiri Mitra Usaha yang bebas biaya admin kartu.

5. TabunganKu Mandiri

TabunganKu Mandiri adalah tabungan Mandiri tanpa biaya administrasi bulanan. Rekening TabunganKu Mandiri dilengkapi dengan kartu ATM Mandiri TabunganKu jika setoran awal / saldo rekening minimal Rp 500.000.

Kekurangan TabunganKu Mandiri adalah tidak bisa transfer dan pengambilan dana di ATM maksimal 1x per hari dengan limit Rp 1.000.000. Tarik tunai di teller hanya gratis 1x per bulan dengan minimal pengambilan dana Rp 100.000. Transaksi via teller berikutnya (jika masih di bulan yang sama) dikenakan biaya Rp 5.000.

6. Tabungan SiMakmur Mandiri

Tabungan SiMakmur Mandiri adalah tabungan untuk nasabah perorangan yang sulit mengakses layanan perbankan karena tinggal jauh dari kantor cabang bank maupun mesin ATM. Nasabah Mandiri SiMakmur bisa melakukan transaksi di agen Laku Pandai Mandiri. SiMakmur Mandiri adalah tabungan Mandiri tanpa biaya administrasi bulanan yang mendukung program Laku Pandai Mandiri (Layanan Keuangan Tanpa Kantor dalam Rangka Keuangan Inklusif).

7. Tabungan Kapel Mandiri (Tabungan Karyawan dan Pelajar Mandiri)

Tabungan Kapel Mandiri ditujukan untuk karyawan dan pelajar yang perusahaan / sekolahnya bekerja sama dengan Bank Mandiri. Biaya administrasi tabungan Mandiri & syarat buka tabungan Mandiri disesuaikan dengan Perjanjian Kerja Sama.

8. Tabungan Mandiri TKI

Tabungan Mandiri TKI adalah tabungan untuk Tenaga Kerja Indonesia yang mendapat izin dari Penempatan Tenaga Kerja Indonesia Swasta (PPTKIS) / Perusahaan Jasa Tenaga Kerja Indonesia (PJTKI). Rekening tabungan dapat dibuka untuk TKI maupun keluarga TKI.

9. Mandiri Valas

Tabungan Valas Mandiri merupakan tabungan perorangan dalam mata uang asing untuk simpanan dan transaksi harian. Mata uang asing yang tersedia adalah AUD, CHF, EUR, GBP, HKD, JPY,  SGD, USD . Valas Mandiri / tabungan Dollar Mandiri juga dilengkapi fasilitas e-banking.

10. Tabungan Rencana Mandiri

Tabungan Rencana Mandiri merupakan tabungan berjangka Mandiri untuk perencanaan masa depan. Jangka waktu menabung 1 – 20 tahun. Dana tabungan Mandiri Rencana disetor rutin bulanan melalui auto-debit dari Tabungan Mandiri / Giro Mandiri. Pencairan tabungan Rencana Mandiri sebelum jatuh tempo hanya bisa dilakukan 1x per tahun dengan nominal pengambilan dana maksimal 30% dari total saldo. Tabungan jangka panjang Mandiri dilengkapi gratis premi perlindungan asuransi dari PT. AXA Mandiri Financial Services.

Baca Juga: Perbedaan Tabungan Berjangka, Tabungan Reguler dan Deposito.

11. Tabungan Haji Mandiri

Tabungan Haji Mandiri adalah tabungan untuk persiapan haji. Tabungan haji Mandiri bisa terhubung dengan antrian Sistem Komputerisasi Haji Terpadu (SISKOHAT) Kementerian Agama jika saldo = Rp 25 juta dan dibuka di kantor cabang Mandiri tertentu. Dana tabungan Haji bank Mandiri disetor rutin bulanan melalui auto-debit dari Mandiri Tabungan dan Mandiri Giro.

Perbandingan Fitur Tabungan Bank Mandiri

Pahami fitur setiap tabungan sebelum Anda buka Tabungan Mandiri. Tabel kami urutkan mulai dari biaya administrasi tabungan Mandiri termurah supaya Anda bisa berhemat :

Macam Tabungan MandiriBiaya Admin Mandiri (Biaya pengelolaan rekening + Biaya kartu)Bunga Tabungan Mandiri per Tahun (max)Min. saldo Mengendap Mandiri  / Saldo Minimum MandiriDenda Jika Saldo < Saldo Minimum MandiriLainnya
Tabungan Rencana MandiriGratis3.25%Rp 0
  • Tidak bisa untuk transaksi harian
  • Pengambilan dana sebelum jatuh tempo hanya bisa 1x per tahun dan besarnya maksimal 30% dari total saldo & kena denda Rp 150 ribu
TabunganKu Bank MandiriGratis1%Rp 20.000
  • Tidak bisa transfer via ATM
  • Tidak bisa akses e-banking
Tabungan SiMakmur MandiriGratis1.25%Rp 2.500.000Rp 7.000
Mandiri SimpelGratis0%Rp 20.000
  • Tidak ada reward pengganti suku bunga (reward tahunan ini ada pada Simpel BCA)
Tabungan Haji MandiriGratis0%Rp 0
Tabungan TKIGratis tahun pertama, lalu
Rp 2.500
1.25%Rp 0
Mandiri TabunganMu / Tabungan Mandiri Mitra UsahaGratis
+
Gratis (kartu Mitra Usaha) /
Rp 4.500 (Silver) /
Rp 5.500 (Gold) /
Rp 8.500 (Platinum & Platinum Khusus)
1.25%Rp 0
Mandiri KapelRp 3.000 – 12.500 (sesuai Perjanjian Kerja sama)Sesuai Perjanjian KerjasamaSesuai Perjanjian KerjasamaSesuai Perjanjian Kerjasama
Tabungan Bisnis MandiriRp 12.500
+
Rp 5.500 (Gold) /
Rp 8.500 (Platinum) & Platinum Khusus)
2.15%Rp 10.000.000Rp 25.000
Tabungan Rupiah Bank MandiriRp 12.500
+
Rp 4.500 (Silver) /
Rp 5.500 (Gold) /
Rp 8.500 (Platinum) & Platinum Khusus)
1.90%Rp 100.000Rp 5.000
Mandiri Valas / Tabungan Mandiri DollarAUD 1 /
CHF 1 /
EUR 1 /
GBP 1 /
HKD 5 /
JPY 100 /
SGD 1 /
USD 1 /
AUD = 0.1%
CHF = 0%
EUR = 0.1%
GBP = 0.1%
HKD = 0%
USD = 0.5%
AUD 100 /
CHF 100 /
EUR 100 /
GBP 100 /
HKD 500 /
JPY 10000 /
SGD 200 /
USD 100 /
AUD 5 /
CHF 5 /
EUR 5 /
GBP 5 /
HKD 10 /
JPY 500 /
SGD 10 /
USD 5 /
  • Tidak dapat kartu ATM / Debit Mandiri
  • Tabungan Valas SGD hanya ada di kantor cabang Mandiri Kepulauan Riau
  • Tabungan Valas JPY hanya ada di kantor cabang Mandiri Gatot Subroto Jakarta

 

Keterangan :

  • Saldo mengendap Mandiri : saldo yang tidak bisa digunakan untuk transaksi, tapi (mungkin) bisa Anda ambil saat menutup rekening tabungan Mandiri.
  • Saldo minimal tabungan Mandiri : minimum rata-rata saldo bulanan tabungan, di mana akan dikenai denda jika nilai rata-rata bulanan tabungan Anda lebih kecil dari angka tersebut.

Perbandingan Jenis Kartu Debit Mandiri

Kartu debit Mandiri digunakan untuk transaksi di ATM dan dan transaksi di mesin EDC. Jenis kartu debit Mandiri :

  1. Kartu debit Mandiri Mitra Usaha (untuk TabunganMu)
    • Biaya admin kartu debit Mandiri Mitra Usaha = Gratis
  2. Kartu debit Mandiri Reguler (untuk TabunganMu & Tabungan Rupiah Mandiri)
    • Biaya admin kartu debit Mandiri Reguler Silver = Rp 4.500 per bulan
    • Biaya admin kartu debit Mandiri Reguler Gold = Rp 5.500 per bulan
    • Biaya admin kartu debit Mandiri Reguler Platinum = Rp 8.500 per bulan
    • Biaya admin kartu debit Mandiri Reguler Platinum Khusus = Rp 8.500 per bulan
  3. Kartu debit Mandiri Bisnis (untuk tabungan Bisnis Mandiri)
    • Biaya admin kartu debit Mandiri Bisnis Gold = Rp 6.000 per bulan
    • Biaya admin kartu debit Mandiri Bisnis Platinum = Rp 10.000 per bulan
    • Biaya admin kartu debit Mandiri Bisnis Platinum Khusus = Rp 10.000 per bulan

Biaya admin kartu Mandiri terpisah dari biaya admin rekening Bank Mandiri. Jika nasabah tabungan Rupiah Mandiri memiliki kartu debit Silver, maka potongan Mandiri per bulan: Rp 12.500 + Rp 4.500 = Rp 17.000.

Limit Kartu Debit Mandiri & Limit Transfer Mandiri

Pilihan kartu debit Mandiri juga mempengaruhi limit transfer internet banking Mandiri (Mandiri online) selain mempengaruhi limit transaksi ATM Mandiri dan transaksi kartu debit lainnya.

A. Kartu Debit Mandiri Mitra Usaha & Mandiri Reguler

Jenis Transaksi (Kartu Debit Mandiri MU & Reguler)Limit Transaksi Kartu Debit Mandiri Mitra Usaha per Hari (Rp)Limit Transaksi Kartu Debit Mandiri Reguler per Hari (Rp)
SilverGoldPlatinumPlatinum Khusus
Tarik tunai Mandiri di ATM5.000.00010.000.00010.000.00010.000.00010.000.000
Pembayaran di mesin EDC25.000.00025.000.00050.000.000100.000.000Sesuai saldo yang dimiliki
Transfer ke Mandiri via ATM25.000.00025.000.00050.000.000100.000.000Sesuai saldo yang dimiliki
Transfer ke Mandiri via Mandiri Online100.000.000100.000.000100.000.000100.000.000100.000.000
Transfer ke bank lain via ATM5.000.0005.000.00010.000.00025.000.00025.000.000
Transfer ke bank lain via Mandiri Online100.000.000100.000.000100.000.000100.000.000100.000.000

 

B. Kartu Debit Mandiri Bisnis

Jenis Transaksi (Kartu Debit Mandiri Bisnis)Limit Transaksi Kartu Debit Bisnis Mandiri
per Hari (Rp)
GoldPlatinumPlatinum Khusus
Tarik tunai Mandiri di ATM10.000.00010.000.00010.000.000
Pembayaran di mesin EDC100.000.000200.000.000Sesuai saldo yang dimiliki
Transfer ke Mandiri via ATM100.000.000200.000.000Sesuai saldo yang dimiliki
Transfer ke Mandiri via Mandiri Online100.000.000100.000.000100.000.000
Transfer ke bank lain via ATM15.000.00025,000.00025.000.000
Transfer ke bank lain via Mandiri Online100.000.000100.000.000100.000.000

 

Rekening Mandiri Terbaik

Tabungan Mandiri terbaik bergantung pada trend menabung Anda. Contoh simulasi :

1. Simulasi Tabungan Bisnis Mandiri

Walaupun suku bunga tabungan Bisnis Mandiri paling tinggi (2.15%), terdapat biaya-biaya yang bisa membuat menabung di jenis rekening Mandiri lain lebih menguntungkan. Potongan rekening Mandiri Bisnis per bulan = Rp 18.000 yang terdiri dari biaya pengelolaan rekening Rp 12.500 + biaya kartu Rp 5.500 (dengan asumsi pakai kartu Gold). Selain itu ada biaya denda Rp 25.000 jika saldo < Rp 10.000.000.

Suku bunga bank Mandiri sebenarnya tiering / bertahap. Artinya : suku bunga dimulai dari 0% dan naik bertahap seiring dengan jumlah saldo rata-rata harian tabungan. Cara menghitung bunga tabungan Bank Mandiri tidak sulit. Untuk saldo Rp 1 juta – 50 juta, suku bunga Mandiri Bisnis = 0.8% per tahun. Maka, untuk balik modal (total bunga – total biaya = Rp 0), butuh saldo rata-rata harian Rp 34.218.800 supaya mendapat bunga Rp 22.500 (yang masih akan dipotong pajak bunga 20% = Rp 4.500).

Jadi, bisa dibilang bunga bank Mandiri per bulan yang Anda terima Rp 0 jika saldo hanya Rp 34.218.800, dan jika saldo di bawah angka tersebut, maka saldo akan berkurang setiap bulan (karena bunga tidak bisa menutupi biaya admin & pajak bunga).

2. Simulasi Tabungan Mandiri Rupiah

Suku bunga tabungan Mandiri Rupiah = 1.9% dan biaya administrasi tabungan bank Mandiri per bulan = Rp 15.000 yang terdiri dari biaya pengelolaan rekening Rp 12.500 + biaya kartu Rp 4.500 (dengan asumsi pakai kartu Silver). Suku bunga bank Mandiri Rupiah juga bertahap / tiering. Untuk saldo Rp 1 juta – 50 juta, suku bunga = 0.7% per tahun.

Maka, untuk balik modal, butuh saldo harian Rp 36.934.600 supaya mendapat bunga Rp 21.250 (yang akan dipotong pajak bunga 20% = Rp 4.250).Jadi, bisa dibilang bunga tabungan bank Mandiri per bulan yang Anda terima Rp 0 jika saldo hanya Rp 36.934.600, dan saldo akan berkurang setiap bulan jika saldo di bawah angka tersebut (karena bunga tidak bisa menutupi biaya admin & pajak bunga).

3. Simulasi Mandiri TabunganMu

Suku bunga Mandiri TabunganMu = 1.25% dan TabunganMu gratis potongan Mandiri tiap bulan. Suku bunga TabunganMu juga bertahap. Untuk saldo Rp 1 juta – 50 juta suku bunga-nya hanya 0.15% per tahun. Jika saldo Rp 1 juta dan menggunakan kartu debit Mandiri Mitra Usaha, maka Anda telah mendapat bunga tabungan bank Mandiri per bulan = Rp 99 (sudah dipotong pajak 20% = Rp 123).

Tabungan Mandiri Terbaik untuk Anak / Pelajar

  • Usia < 17 tahun = Tabungan Simpel Mandiri

Tabungan Mandiri Terbaik untuk Orang Dewasa (Usia > 25 Tahun)

  • Jika jarang akses ke ATM & tidak butuh transfer = Mandiri TabunganKu
  • Jika butuh akses ke ATM dan saldo harian < Rp 10.000.000 = TabunganMu Mandiri
  • Jika butuh akses ke ATM dan saldo harian > Rp 10.000.000 = Bisnis Mandiri
  • Jika tertarik pakai bank lain = tabungan Jenius BTPN (bunga 5% tanpa minimum saldo, gratis transfer ke bank lain)

Ingat bahwa dengan saldo Rp 10.000.000, tabungan Mandiri Bisnis Anda akan berkurang terus setiap bulan.

Tabungan Mandiri Tanpa Biaya Administrasi

  • Tabungan Rencana Mandiri
  • Tabungan SiMakmur Mandiri
  • Tabungan Simpel Bank Mandiri
  • TabunganKu Mandiri
  • Tabungan Mitra Usaha Mandiri (gratis jika memakai kartu debit Mandiri Mitra Usaha)

Baca Juga : Tabungan Tanpa Biaya Admin di Semua Bank

Syarat Buka Rekening Mandiri

Syarat membuka rekening Mandiri berbeda tergantung jenis tabungan, usia, dan jenis nasabah (perorangan / non-perorangan). Saat buka tabungan Mandiri, calon nasabah harus membawa dokumen syarat & membawa setoran awal bank Mandiri.

Macam-macam Tabungan MandiriSyarat Membuat Rekening Mandiri
UsiaSetoran Awal MandiriDokumen
Tabungan Ku MandiriSemua usiaRp 20.000
  • WNI:
    • KTP / Kartu pelajar (usia < 17 tahun)
Tabungan Rupiah MandiriSemua usiaRp 500.000
  • Anak < 17 tahun:
    • Kartu pelajar
    • Fotokopi KTP orang tua
    • Surat persetujuan orang tua
  • WNI:
    • KTP
    • NPWP
  • WNA:
    • Paspor
    • KIMS / KITAS / KITAP
Mandiri TabunganMumin. 17 tahunRp 50.000
  • WNI:
    • KTP
    • NPWP
  • WNA:
    • Paspor
    • KIMS / KITAS / KITAP
Tabungan Mandiri Hajimin. 17 tahunRp 100.000
  • WNI:
    • KTP
Tabungan Bisnis Mandirimin. 17 tahunRp 1.000.000
  • Perorangan:
    • WNI:
      • KTP / Paspor
    • WNA:
      • Paspor
      • KIMS / KITAS / KITAP
  • Usaha Perorangan:
    • Bukti identitas diri pemilik usaha
    • Surat Ijin Usaha
  • Usaha Non Perorangan:
    • NPWP
    • Akte Pendirian
    • Anggaran Dasar dan perubahan terakhir
    • Surat Kuasa penunjukkan pengelolaan rekening
    • Bukti identitas diri pemberi & penerima kuasa
Tabungan Valas Mandirimin. 17 tahunAUD 100 /
CHF 100 /
EUR 100 /
GBP 100 /
HKD 500 /
JPY 10000 /
SGD 200 /
USD 100 /
  • WNI:
    • KTP
    • NPWP
  • WNA:
    • Paspor
    • KIMS / KITAS / KITAP
Tabungan Berjangka Bank Mandiri18 – 70 tahunRp 100.000
  • WNI:
    • KTP
Tabungan TKI18 – 65 tahunRp 10.000
  • WNI:
    • KTP
    • Surat Keterangan dari Pelaksana Penempatan Tenaga Kerja Indonesia Swasta (PPTKIS) / Perusahaan Jasa Tenaga Kerja Indonesia (PJTKI)
Tabungan Kapel MandiriSesuai Perjanjian Kerja SamaSesuai Perjanjian Kerja SamaSesuai Perjanjian Kerja Sama

 

Keterangan :

  • Belum ada cara buka rekening Mandiri tanpa KTP kecuali untuk anak / pelajar yang berusia < 17 tahun dan WNA (Warga Negara Asing).

Biaya Buka Rekening Mandiri

Biaya buka tabungan Mandiri = gratis. Syarat setoran yang dibayarkan saat buat tabungan Mandiri merupakan saldo awal tabungan Mandiri, bukan biaya pembuatan rekening.

Syarat Buka Rekening Mandiri Tanpa NPWP

Cara buat rekening Mandiri tanpa NPWP bisa dilakukan dengan mengisi Formulir Pernyataan yang terdapat di kantor cabang bank Mandiri.

Syarat Buka Rekening Mandiri KTP Luar Kota

Buka rekening Mandiri KTP luar kota bisa dilakukan dengan membawa dokumen syarat buka rekening Mandiri tambahan (pilih salah satu) :

  • Surat Domisili daerah tempat tinggal
  • Surat Keterangan Bekerja dari perusahaan tempat bekerja

Cara Buka Rekening Mandiri

Saat ini, bank Mandiri belum menyediakan e-Form Mandiri, sehingga calon nasabah belum bisa buka rekening Mandiri dengan cara online. Berikut cara membuka rekening Mandiri di kantor cabang bank Mandiri (offline) :

  1. Datangi customer service di kantor cabang Mandiri
  2. Beritahu jenis tabungan bank Mandiri yang akan Anda buka
  3. Berikan dokumen syarat buat rekening Mandiri & setoran awal
  4. Isi formulir pembukaan rekening tabungan Mandiri
  5. Setelah pembukaan tabungan selesai, Anda akan mendapat buku tabungan Mandiri & kartu debit Mandiri

Tips : Pilihlah kantor cabang bank Mandiri yang sesuai dengan domisili KTP supaya tidak perlu membawa dokumen syarat membuka tabungan Mandiri KTP luar kota.

KPR Take Over banner 800px by 173px

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *